أساسيات الخدمات المالية - CISI
ابنِ أساساً متيناً في الخدمات المالية مع نظام تعلّم ذكي وأسئلة تدريبية شاملة.
شاهد وعاين المحتوى قبل الشراء
أساسيات الخدمات المالية مع التدريب الذكي
نظام تعلّم ذكي لبناء أساس متين في الخدمات المالية للمبتدئين والمهنيين الجدد.
المزايا الرئيسية
مجموعة محاكيات النجاح
التمرين يصنع الكمال عندما تُحاكي التجربة الحقيقية.
- ✓ امتحانات محددة بوقت: أتقن إدارة وقتك.
- ✓ تدريب على نقاط الضعف: ركّز على المواضيع المحددة.
- ✓ تحدي تكيّفي: اكتشاف نقاط الضعف بقيادة المرشد.
أسئلة تدريبية عالية الجودة
مصممة لاختبار الإتقان والاستعداد الفعلي للامتحان.
- ✓ أسئلة مبنية على سيناريوهات لبناء المحافظ.
- ✓ شروحات خطوة بخطوة للفهم المفاهيمي.
- ✓ تحليلات فورية لتصوّر جاهزيتك.
معلّم ذكاء اصطناعي (دعم عند الطلب)
مرشدك الخاص المدرّب على المنهج بالكامل.
- ✓ توضيح فوري للقواعد المعقدة.
- ✓ متاح على مدار الساعة أينما كنت.
- ✓ شروحات مخصصة بلغة الأعمال الواضحة.
بطاقات تعليمية رقمية للاسترجاع السريع
بطاقات رقمية مُحسّنة للتعزيز السريع خلال فترات الراحة القصيرة.
- ✓ حدود وجداول زمنية حرجة للتقارير.
- ✓ مصممة لتثبيت النقاط السهلة بشكل دائم.
- ✓ متوافقة مع الهاتف للدراسة أثناء التنقل.
ملخصات مركّزة عالية القيمة
القواعد الذهبية المستخلصة من المنهج بالكامل.
- ✓ ملخصات مكثّفة للمتطلبات التنظيمية.
- ✓ مصممة للاسترجاع السريع في الساعات الأخيرة.
- ✓ إفصاحات أساسية عن تضارب المصالح.
لمن هذه الدورة؟
الأسئلة الشائعة
المنهج الدراسي
الوحدة 1: الأخلاقيات والنزاهة في الخدمات المالية
يستكشف المبادئ الأساسية للسلوك الأخلاقي في القطاع المالي.
- • الثقة هي الأصل الأساسي؛ بمجرد فقدانها، ينهار النظام.
- • الأخلاق مقابل التنظيم: القانون هو الحد الأدنى، والأخلاق هي السقف (التميز).
- • التنظيم القائم على المبادئ: يركز على النتائج بدلاً من مربعات الاختيار الصارمة.
- • تضارب المصالح: يجب أن يتم تحديدها أو إدارتها أو الإفصاح عنها.
- • الإبلاغ عن المخالفات: طريقة محمية للإبلاغ عن السلوك غير الأخلاقي.
الوحدة 2: الادخار والاقتراض
يغطي الروابط بين المدخرين والمقترضين.
- • الوساطة: تأخذ البنوك ودائع صغيرة عديدة لتقديم قروض كبيرة أقل.
- • معدل الفائدة الحقيقي: المعدل الاسمي ناقص معدل التضخم.
- • السيولة: الحسابات ذات الوصول الفوري تتمتع بسيولة عالية ولكن بفائدة أقل.
- • المضمون مقابل غير المضمون: الديون المضمونة لها أسعار فائدة أقل.
- • الاتحادات الائتمانية: منظمات متبادلة يكون فيها الأعضاء أيضاً مالكين.
الوحدة 3: الأعمال المصرفية
يفصل وظائف البنوك التجارية والاستثمارية والمركزية.
- • التجزئة: تركز على الرهون العقارية والقروض والبطاقات الائتمانية للجمهور.
- • الاستثمار: يكتتب في إصدارات الأسهم ويقدم المشورة بشأن عمليات استحواذ الشركات.
- • البنك المركزي: يدير الدين الوطني ومعروض النقود.
- • مخطط تعويضات الخدمات المالية: يحمي المودعين في حال إفلاس البنك.
- • أنظمة الدفع: للمبالغ الكبيرة والرواتب.
الوحدة 4: الأسهم
الأسهم التي تمثل ملكية في شركة.
- • الأسهم العادية: تحمل حقوق تصويت كاملة وتوزيعات متغيرة.
- • الأسهم الممتازة: توزيع ثابت، بدون حقوق تصويت.
- • عائد التوزيعات: العائد السنوي من التوزيعات بالنسبة لسعر السهم.
- • إجراءات الشركات: إصدارات الحقوق وتوزيعات الأسهم.
- • الأرباح الرأسمالية: الربح المحقق من بيع أصل.
الوحدة 5: السندات
أدوات الدين الصادرة عن الحكومات أو الشركات.
- • الكوبون: معدل الفائدة المذكور على السند.
- • الاستحقاق: التاريخ الذي يتم فيه دفع المبلغ الأصلي في السند.
- • القانون العكسي: إذا ارتفعت أسعار الفائدة، انخفضت أسعار السندات.
- • العائد الثابت: الكوبون السنوي مقسوماً على سعر السوق.
- • الفارق الائتماني: الفرق في العائد بين السندات الحكومية وسندات الشركات.
الوحدة 6: المشتقات المالية
الأدوات المالية التي تُشتق قيمتها من أصل أساسي.
- • العقود الآجلة: التزام ملزم قانونياً.
- • الخيارات: يملك الحامل الحق، والكاتب عليه الالتزام.
- • التحوط: موازنة المخاطر في الأصل الأساسي.
- • الهامش: الإيداع المطلوب للحفاظ على مركز.
- • التقييم حسب السوق: التعديل اليومي للحساب.
الوحدة 7: الأسواق
مخططات الاستثمار الجماعي مثل الصناديق الاستثمارية.
- • التنويع: توزيع الاستثمارات لتقليل المخاطر.
- • مفتوح النهاية: ينمو أو يتقلص حجم الصندوق حسب الطلب.
- • مغلق النهاية: حجم الصندوق ثابت؛ السعر يعتمد على العرض والطلب.
- • الرفع المالي: اقتراض الأموال لزيادة الاستثمار.
- • صافي قيمة الأصول: القيمة الإجمالية للأصول مقسومة على عدد الأسهم.
الوحدة 8: مجالات أخرى في الخدمات المالية
القواعد والهيئات التي تنظم القطاع المالي.
- • أهداف هيئة الرقابة المالية: حماية المستهلكين، حماية الأسواق، تعزيز المنافسة.
- • تركيز الهيئة: ضمان كفاية رأس المال.
- • مراحل غسل الأموال: الإيداع -> التمويه -> الدمج.
- • التداول الداخلي: التعامل السري بناءً على معلومات مستترة.
- • الملاءمة: مراجعة منتجات الاستثمار لتتوافق مع حاجات والمخاطر للمستثمر.
أساسيات الخدمات المالية - CISI
بالتسجيل، أنت توافق على Terms & Conditions
ميزات الدورة
تقييمات الطلاب
مشتريات موثّقة من متخصصين حقيقيين يستعدون لامتحانات CISI.
التقييمات الأخيرة
Fintech regulation up to date
"Open banking, PSD2 implications, and digital payment innovation — topics that are increasingly featured in exams."
Risk categories made practical
"Operational, strategic, and reputational risks are taught with case studies that make abstract concepts concrete."
Strong foundation built
"As someone transitioning into finance, this course gave me the fundamental knowledge I needed. The flashcards are perfect for memorizing key concepts."
Ethical standards well covered
"Treating Customers Fairly and the FCA 6 outcomes — important principles that are likely exam questions."
Fast-track preparation
"I needed to pass quickly for a job offer. Studied for 10 days using this and passed comfortably."
Financial Services Fundamentals
"Perfect entry-level prep. The active recall flashcards made the basics stick instantly."
Ready to Pass Your Exam?
Join hundreds of finance professionals who passed their CISI exams and earned their CISI qualifications with our smart practice platform and AI CISI tutors.
