المنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات (IOC) - CISI
أتقن عمليات المنصات الاستثمارية وأغلفة الضرائب (ISA, SIPP, LISA) والإطار التنظيمي وتسعير الأصول وضرائب المنصات — للحصول على شهادة عمليات الاستثمار (IOC) من CISI.
جميع المواد محدثة لأحدث إصدارات عام 2026 بما في ذلك كافة التعديلات. مطابقة ومبنية 100% على أحدث الكتب الرسمية المحدثة.
المنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات مع التدريب الذكي
توقّف عن المعاناة مع قواعد FCA وجداول ضرائب الأغلفة. هذا نظام محاكاة امتحان متكامل مصمّم لمساعدتك على إتقان منهج CISI PWMSP — من ميكانيكيات ISA وقواعد السحب من SIPP وصولاً إلى تقارير CMAR وواجب المستهلك وضرائب المنصات.
لقد حوّلنا قواعد COBS ومتطلبات CASS لأصول العملاء وهياكل رسوم المنصات ومعاملات الضريبة للأغلفة الاستثمارية إلى بيئة تعليمية تفاعلية تتكيف مع احتياجاتك.
المزايا الرئيسية
مجموعة محاكيات النجاح
التمرين يصنع الكمال عندما تُحاكي التجربة الحقيقية.
- ✓ امتحانات محددة بوقت: أتقن إدارة وقتك.
- ✓ تدريب على نقاط الضعف: ركّز على المواضيع المحددة.
- ✓ تحدي تكيّفي: اكتشاف نقاط الضعف بقيادة المرشد.
أسئلة تدريبية عالية الجودة
مصممة لاختبار الإتقان والاستعداد الفعلي للامتحان.
- ✓ أسئلة مبنية على سيناريوهات لبناء المحافظ.
- ✓ شروحات خطوة بخطوة للفهم المفاهيمي.
- ✓ تحليلات فورية لتصوّر جاهزيتك.
معلّم ذكاء اصطناعي (دعم عند الطلب)
مرشدك الخاص المدرّب على المنهج بالكامل.
- ✓ توضيح فوري للقواعد المعقدة.
- ✓ متاح على مدار الساعة أينما كنت.
- ✓ شروحات مخصصة بلغة الأعمال الواضحة.
بطاقات تعليمية رقمية للاسترجاع السريع
بطاقات رقمية مُحسّنة للتعزيز السريع خلال فترات الراحة القصيرة.
- ✓ حدود وجداول زمنية حرجة للتقارير.
- ✓ مصممة لتثبيت النقاط السهلة بشكل دائم.
- ✓ متوافقة مع الهاتف للدراسة أثناء التنقل.
ملخصات مركّزة عالية القيمة
القواعد الذهبية المستخلصة من المنهج بالكامل.
- ✓ ملخصات مكثّفة للمتطلبات التنظيمية.
- ✓ مصممة للاسترجاع السريع في الساعات الأخيرة.
- ✓ إفصاحات أساسية عن تضارب المصالح.
المنهج الدراسي
الوحدة 1: أصول المنصة
أنواع الأصول المحتفظ بها على المنصات، الأدوات غير المعقدة مقابل المعقدة (MiFID II)، اختبار الملاءمة.
- • الأدوات غير المعقدة: الأسهم المدرجة، السندات الحكومية، أدوات سوق المال، UCITS.
- • الأدوات المعقدة: المشتقات، المنتجات المهيكلة، صناديق ETF المرفوعة.
- • اختبار الملاءمة: مطلوب للمعقدة، غير مطلوب لغير المعقدة.
- • الأصول المباشرة (أسهم، سندات) مقابل غير المباشرة (صناديق، صناديق الاستثمار).
الوحدة 2: أغلفة المنصة
أنواع ISA وحدود الاكتتاب، أغلفة التقاعد (SIPP)، السندات الاستثمارية، وحساب GIA.
- • حد ISA السنوي 20,000 جنيه (2024-25)؛ LISA 4,000 جنيه؛ JISA 9,000 جنيه.
- • مكافأة حكومية LISA وغرامة السحب للسحوبات غير المؤهلة.
- • SIPP: خيار استثماري مرن؛ مبلغ إجمالي معفى 25% بحد أقصى 268,275 جنيه.
- • البدل السنوي للتقاعد 60,000 جنيه؛ مسارات الاستثمار للسحب غير المستشار.
- • السندات الاستثمارية المحلية والخارجية: سحب 5% سنوياً بدون ضريبة فورية.
الوحدة 3: السوق ومزود خدمة المنصة
نماذج إيرادات المنصة، تأثير RDR، هياكل الرسوم، STP، المحافظ النموذجية، والتقارير التنظيمية.
- • RDR (ديسمبر 2012): حظر عمولة التتبع؛ يتقاضى المستشارون رسوماً صريحة.
- • هياكل الرسوم: نسبة مئوية من AUM، رسوم ثابتة، رسوم لكل معاملة.
- • STP (المعالجة المباشرة) وناقلات الرسائل (EMX, Calastone).
- • المحافظ النموذجية: محافظ مُحددة مسبقاً ذات أوزان لنتائج موحدة للعملاء.
- • CMAR (تقرير أموال ومصادر العملاء) إلى FCA؛ فصل أصول العملاء CASS.
الوحدة 4: المعاملات والملكية
أنواع الأوامر، هياكل شركات الترشيح، أدوار الوصي، تسوية CREST، DvP، والتحويلات العينية.
- • أنواع الأوامر: السوق، المحدود، وقف الخسارة، التنفيذ الكامل أو الإلغاء، ساري حتى الإلغاء.
- • شركة الترشيح: الحامل القانوني للأصول لصالح المالكين المستفيدين.
- • CREST: التسوية الإلكترونية (T+2 للأسهم البريطانية والسندات الحكومية).
- • DvP: التبادل المتزامن للأصول والنقد.
- • التحويل العيني: نقل الأصول دون بيع؛ لا حدث CGT عند التحويل.
الوحدة 5: خدمة الأصول
أحداث الدخل (أرباح، كوبونات)، الإجراءات الشركاتية الإلزامية مقابل الاختيارية، تقييم الصناديق.
- • تاريخ انفصال الأرباح: يجب حيازة الأسهم قبل هذا التاريخ لاستلام الأرباح.
- • الإجراءات الإلزامية: تقسيم الأسهم، إصدار المكافآت، إعادة الهيكلة الرأسمالية.
- • الإجراءات الاختيارية: إصدارات حقوق، عروض الاستحواذ (تتطلب استجابة المستثمر).
- • إلزامية مع خيار: DRIP (خطة إعادة استثمار الأرباح)، العرض المفتوح.
- • التسعير الآجل للصناديق: يُحسب صافي الأصول في نقطة تقييم محددة.
الوحدة 6: الإطار التنظيمي
أهداف FCA، COBS، واجب المستهلك (يوليو 2023)، حماية البيانات، FSCS، FOS، ومتطلبات AML/KYC.
- • أهداف FCA: حماية المستهلك، سلامة السوق، المنافسة.
- • واجب المستهلك (يوليو 2023): 4 نتائج — المنتجات والخدمات، السعر والقيمة، فهم المستهلك، دعم المستهلك.
- • حد تعويض FSCS: 85,000 جنيه للشخص؛ 100% لبوالص التأمين على الحياة.
- • الحد الأقصى لجائزة FOS: 430,000 جنيه (من أبريل 2024 للأفعال بعد 1 أبريل 2019).
- • الشكاوى: الإقرار خلال 3 أيام عمل؛ الحل خلال 8 أسابيع.
الوحدة 7: الضرائب
ضريبة الدخل على الأرباح، معدلات CGT، SDRT، مزايا ISA/SIPP الضريبية، الصناديق الخارجية، وإعفاءات EIS/VCT.
- • ضريبة الأرباح: 8.75% (أساسي)، 33.75% (أعلى)، 39.35% (إضافي)؛ إعفاء 500 جنيه.
- • CGT: 18% (أساسي) / 24% (أعلى) على الأسهم؛ إعفاء سنوي 3,000 جنيه (2024-25).
- • SDRT: 0.5% على التحويلات الإلكترونية للأوراق البريطانية؛ ضريبة الطابع 0.5% على الورق.
- • EIS: إعفاء 30% من ضريبة الدخل؛ VCT: إعفاء 30%، الأرباح معفاة.
- • الصناديق الخارجية غير المُبلِّغة: يُعامَل الربح كدخل (لا CGT).
لمن هذه الدورة؟
الأسئلة الشائعة
المنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات (IOC) - CISI
ميزات الدورة
تقييمات الطلاب
من متخصصين ماليين استعدوا واجتازوا امتحانات CISI بنجاح.
التقييمات الأخيرة
The mock exams nailed the exam style exactly
The PWMSP exam has very specific scenario-based questions on platform operations. The mock exams in this course replicate that style perfectly — I recognised the question format immediately when I sat the real exam. 78% first attempt. Highly recommended.
Finally passed PWMSP — thank you!
I failed my first attempt at the PWMSP exam after self-studying from the workbook alone. Bought this course before my resit and the difference was night and day. The chapter summaries break down ISA rules and platform charging in a way the workbook never does clearly. Passed comfortably on second attempt.
ISA wrapper complexity finally made sense
The section on LISA rules, JISA limits, and flexible ISAs had me completely confused before I found this course. The cheat sheet makes it crystal clear — the LISA £4,000 cap within the £20,000 limit, the 25% government bonus, the withdrawal charge. Proper exam-ready content.
From confused to confident in 3 weeks
I started studying PWMSP knowing nothing about platform operations. After 3 weeks with this course I understood ISA mechanics, CREST settlement, corporate actions, and the RDR charging framework. The structured progression from summaries to flashcards to mock exams is genuinely effective.
Taxation chapter alone was worth it
The taxation content in PWMSP is notoriously dry. This course makes it digestible. CGT rates (18%/24% from April 2024), dividend allowance £500, SDRT 0.5%, EIS 30% relief — all clearly explained with worked examples in the flashcards. I actually enjoyed studying tax for the first time.
Four mock exams at the right difficulty level
Some platforms pitch their mock exams too easy to inflate confidence. These felt exactly like the real PWMSP exam — similar difficulty, similar question styles, similar time pressure. I scored 62%, 68%, 72%, and 76% across the four mocks. Linear improvement, first attempt pass at 74%.
Ready to Pass Your Exam?
Join hundreds of finance professionals who passed their CISI exams and earned their CISI qualifications with our smart practice platform and AI CISI tutors.