ما دبلوم IAD؟

دبلوم CISI من المستوى الرابع في المشورة الاستثمارية، طُور لمعايير اختبارات مراجعة توزيع منتجات التجزئة RDR البريطانية، ويظهر في جداول المؤهلات المناسبة لدى FCA للأنشطة التي تغطيها الوحدة الفنية المختارة.

ما الوحدات المطلوبة؟

التنظيم البريطاني والنزاهة المهنية، والاستثمار والمخاطر والضرائب، ووحدة فنية من الأوراق المالية أو المشتقات أو التخطيط المالي والمشورة. أكد أي إعفاء قبل الحجز.

هل يُعترف به خارج بريطانيا؟

يعتمد ذلك على صاحب العمل والجهة والدور. لا يعني وضعه لدى FCA ترخيصاً محلياً تلقائياً في دولة أخرى.

ما مستوى الصعوبة؟

المؤهل من المستوى الرابع. تختبر الوحدات الأساسية التنظيم والاستثمار والمخاطر والضرائب البريطانية، وتتحدد المعرفة الفنية بالنشاط المختار.

كم يستغرق إكماله؟

تنشر CISI وقتاً إجمالياً قدره 426 ساعة للمؤهل الكامل، يشمل الدراسة والتقييم. هو تقدير وليس مهلة إلزامية.

What is the primary characteristic of cumulative preference shares?

Unpaid dividends accumulate ahead of ordinary-share dividends

The shares convert into ordinary shares on specified terms

The holder receives extra dividends when profits meet set conditions

The shares are repaid and cancelled on a specified date

Which type of trading system relies on market makers providing continuous bid and offer prices rather than directly matching buy and sell orders?

A system matching limit orders without dealer quotes

An auction matching buyers and sellers at one clearing price

What does a depositary receipt allow an investor to hold?

Foreign shares represented by a locally traded receipt

Domestic borrowing represented by a corporate bond

A bank deposit represented by a negotiable certificate

A future purchase represented by a futures contract

How is ownership evidenced for registered shares?

The holder’s name is recorded on the share register

Possession of a bearer certificate alone proves title

Each trade requires delivery of a certificate to the buyer

Title is evidenced solely by the company’s dividend announcement

What is the primary difference between a rights issue and a bonus issue?

A rights issue raises new capital for the company, whereas a bonus issue raises no new capital.

A bonus issue allows shareholders to buy shares at a discount, whereas a rights issue gives free shares.

A rights issue increases the share price, whereas a bonus issue has no effect on the share price.

A bonus issue gives shareholders voting rights, whereas a rights issue does not.

In the context of financial markets, what distinguishes a primary market from a secondary market?

The primary market is where new securities are first issued to raise capital, while the secondary market provides liquidity by enabling trading of existing securities.

The primary market is for retail clients, while the secondary market is for institutional investors.

The primary market is where market makers provide continuous bid and offer prices, while the secondary market relies on electronic order matching.

The primary market involves collective investment schemes, while the secondary market deals with individual bonds.

A shareholder chooses whether to accept a takeover offer. What type of corporate action is this?

Mandatory without an investor choice

Mandatory with a choice of payment form

A stock split applied to all holders

A shareholder cannot attend the annual general meeting. How can the shareholder arrange for someone else to vote?

Transfer ownership permanently to a nominee

Assign the voting right automatically to the custodian

Wait for the registrar to exercise the vote without instructions

What is Gross Domestic Product (GDP)?

The total value of all goods and services produced within a country's borders during a specific period, used as the primary measure of economic output.

What are ordinary shares (common stock)?

Ownership stakes carrying voting rights at general meetings, participation in dividends declared by the board, and the right to share in residual assets on liquidation (after all other claims).

What does a bond’s coupon rate apply to?

The nominal/face amount. Fixed-rate bonds have a fixed coupon; FRNs reset against a benchmark. Market price, rather than coupon alone, determines flat yield.

Which instruments does the source list in the money market?

Treasury bills, commercial paper, negotiable certificates of deposit and money-market funds. The market provides short-term finance, generally up to one year and often three months or less.

What is a derivative?

A financial instrument whose value is derived from an underlying asset such as equities, bonds, commodities, currencies, or interest rates.

What are the main benefits of collective investment schemes?

Diversification, professional management, economies of scale, access to otherwise inaccessible markets, and regulatory protection.

The International Organization of Securities Commissions — sets global benchmark standards for securities regulation and facilitates cooperation between regulators worldwide.

Which dependency-ratio convention does the retained workbook use?

Workers compared with those outside the labour force. Its historical UK forecast declines from 3:1 in 2030 to 2.5:1 in 2050, meaning fewer workers per non-worker. Do not invert the ratio or describe a dated forecast as a current measurement.

What are the key areas of financial advice?

Budgeting, borrowing, protection, investment and saving, retirement planning, estate planning, and tax planning.

دليل دبلوم المشورة الاستثمارية CISI IAD: الوحدات والمسار المهني

جدول المحتويات

• هيكل IAD
- اختيار الوحدة الفنية
• مفاهيم وبطاقات للمراجعة
• القيمة المهنية
• خطة للاستعداد للمستوى الرابع

تقييم متعلمي Exams Academy: 4.7/5

CISI IISI

استكشف أدوات دراسة متوافقة مع المنهج وتدريباً واقعياً ودعماً ذكياً يستند إلى محتوى الدورة.

دليل دبلوم المشورة الاستثمارية CISI IAD: الوحدات والمسار المهني

دبلوم المشورة الاستثمارية CISI IAD مؤهل بريطاني من المستوى الرابع طُور لمعايير RDR. يرتبط استخدامه التنظيمي بالوحدة الفنية المكتملة والنشاط المعني لدى FCA.

يوضح هذا الدليل الهيكل المؤلف من ثلاث وحدات وكيف يؤثر الاختيار الفني في نطاق المؤهل.

هيكل IAD

ليس IAD اختباراً واحداً. يتكون المسار الحالي من وحدتين أساسيتين ووحدة فنية. وتنشر CISI قائمة إعفاءات؛ تحقق من القرار قبل دفع رسوم وحدات قد تكون مؤهلاً للإعفاء منها.

الوحدة	موقعها	النطاق
التنظيم البريطاني والنزاهة المهنية	أساسية	الإطار البريطاني والنزاهة
الاستثمار والمخاطر والضرائب	أساسية	المعرفة المشتركة بين المسارات
الأوراق المالية	خيار فني	المشورة والتعامل في الأوراق المالية، نشاطا FCA رقم 2 و12
المشتقات	خيار فني	المشورة والتعامل في المشتقات، النشاطان 3 و13
التخطيط المالي والمشورة	خيار فني	المشورة في منتجات التجزئة ووثائق الجمعيات التعاونية المعفاة ضريبياً، النشاطان 4 و6

المصدر هو صفحة المؤهل الرسمية. راجع صفحة كل وحدة وتحديث المرشح لتأكيد الصيغة والمنهج وتواريخ السريان.

اختيار الوحدة الفنية

اطلب من صاحب العمل تحديد نشاط FCA الذي ستؤديه، ثم طابقه بالوحدة. لا يكفي مسمى «مستشار استثمار» لأن الأذونات قد تختلف.

إذا ركز عملك على الصناديق الاستئمانية البريطانية أو دخل التقاعد، فقد تكون وحدتا CII J02 Trusts وCII J05 Pension Income Options ذواتي صلة أيضاً.

مفاهيم وبطاقات للمراجعة

يتطلب المستوى الرابع تطبيق المفاهيم على مواقف عملية، وليس حفظ التعريفات وحدها.

بطاقات مفاهيم IAD

1 / 4

القيمة المهنية

تظهر قيمة IAD الموثقة في جداول المؤهلات المناسبة لدى FCA للأنشطة التي يغطيها المسار المختار. وقد يدعم الانتقال إلى مؤهلات أعلى وأهلية عضوية ACSI.

لا يمنح وحده إذناً بالمشورة أو التعامل أو إدارة الاستثمارات أو العمل في ولاية أخرى. تبقى على الشركة مسؤولية تقييم الكفاءة والمتطلبات، وينبغي تأكيد الاعتراف خارج بريطانيا كتابةً.

خطة للاستعداد للمستوى الرابع

ابدأ بالوقت المنشور: وزع تقدير 426 ساعة على الوحدات، ثم عدل الخطة بعد التشخيص.
استخدم السنة الضريبية الصحيحة: ضع السنة على كل جدول وحد، وحدثه وفق تحديثات المرشحين.
افصل القواعد المتشابهة: قارن تصنيفات العملاء والأذونات والإفصاح والمعاملة الضريبية للمنتجات.
تدرب على النشاط المختار: استخدم سيناريوهات الأوراق المالية أو المشتقات أو التخطيط التي تطابق وحدتك.

اجعل الكتاب الرسمي لكل وحدة مرجع الوقائع، واستخدم الأخطاء لتحديد هدف التعلم الذي يحتاج إلى مراجعة. المعاينة التأسيسية التالية تخص IISI ولا تستبدل مواد وحدات IAD.

معاينة تفاعلية

أسئلة نموذجية وممارسة مجانية

جرب 15 سؤالاً من Equities and Stocks

تعرض هذه المعاينة جزءًا واحدًا من الدورة. جرب هذا الاختبار القصير للموضوع، ثم افتح الدورة الكاملة للوصول إلى اختبارات المحاكاة وأدوات الدراسة.

اختبار سريع

Equities and Stocks

السؤال 1 من 15

Which statement about public and listed companies is correct?

1 / 15

بطاقات استذكار

البطاقة 1 من 10The Financial Services Industry

السؤال

What is the primary function of the financial services sector?

انقر للقلب ورؤية الإجابة

التعلّم المركّز

المواضيع الهامة للاختبار10

Distinction between wholesale and retail sectors
Functions of Equity, Bond, FX, and Derivatives markets
Types of Commercial Lending (Lines of credit, Unsecured loans, Term loans)
Characteristics of Private and Digital/Crypto markets
Role of Investment Banks in M&A, finance raising, and proprietary trading
Key functions of Custodian banks (safekeeping, settlement, asset servicing)
Definition of a financial conglomerate by the Bank for International Settlements (BIS)
Concept of mutual societies and the demutualization process
Distinction between P2P lending and Crowdfunding forms
The role of Insurance Companies and Pension Funds as major market investors

الأخطاء الشائعة لتجنبها10

فخاخ الامتحان3

الأرقام المهمة5

Introduction

Financial Markets Overview

The financial services sector links organizations seeking capital with those with capital available to invest. The wholesale/professional sector includes Equity markets (trading shares on regulated exchanges with indices like S&P 500, FTSE 100), Bond markets (debt instruments for raising capital, influenced by interest rates and credit risk), Foreign Exchange (decentralized OTC trading of currencies for trade, speculation, and hedging), Derivatives (trading options, swaps, futures based on underlying assets like interest rates, mostly OTC but moving to exchanges), Insurance (management of personal/corporate risk, dominated by entities like Lloyd's and large reinsurers like Munich Re), Commercial Lending (business loans, term loans, unsecured loans, lines of…

افتح كل محتوى التعلّم المركّز

اطّلع على مناطق الاختبار والأخطاء الشائعة وفخاخ الامتحان والأرقام المهمة في جميع الفصول.

البحث عن دورة

دليل دبلوم المشورة الاستثمارية CISI IAD: الوحدات والمسار المهني